推進企業(yè)信用修復(fù)典型案例之一

 

鎮(zhèn)江法院：減控并舉助力企業(yè)信用修復(fù)

 

自去年6月鎮(zhèn)江法院開展企業(yè)信用修復(fù)專項行動以來，全市兩級法院共為2778家企業(yè)進行了信用修復(fù)，為鎮(zhèn)江城市信用綜合評價的大幅提升作出了積極貢獻。

一方面，暢通出口“減存量”，幫助企業(yè)提振“信”心

一是突出“準”字，做到因企施策、分類推進。根據(jù)失信企業(yè)經(jīng)營狀況和履行意愿，視情將其納入 “幫扶”“退出” “約束”三類清單，采取差別化措施，實現(xiàn)精準修復(fù)。對經(jīng)營狀況尚可，尤其是有發(fā)展?jié)摿吐男幸庠傅钠髽I(yè)，經(jīng)屬地政府甄別后，并由屬地政府主導(dǎo)和債權(quán)人達成協(xié)議，或取得債權(quán)人的諒解，申請退出失信名單；對已被注銷、吊銷和多年不經(jīng)營、不年審等“僵尸企業(yè)”，依法啟動強制退出失信企業(yè)名單；對擬通過破產(chǎn)和解、重整、清算的企業(yè)，及時啟動“執(zhí)轉(zhuǎn)破”的程序。截至目前，通過執(zhí)行和解方式為624家企業(yè)修復(fù)信用，以無財產(chǎn)可供執(zhí)行和“執(zhí)轉(zhuǎn)破”方式退出失信企業(yè)2130家。

二是緊盯“嚴”字，做到程序到位、依法依規(guī)。嚴守法律規(guī)定的原則、標準和程序，無論納入或退出失信被執(zhí)行人名單均須符合法定的實質(zhì)性要件和程序性要件。一方面，堅持嚴格依法執(zhí)行，嚴懲失信絕不縱容，對于確實存在惡意逃避執(zhí)行等情形確需“納失”的企業(yè)，堅決不予退出失信名單；另一方面，在嚴懲失信的同時，依法依規(guī)地幫助“納失”企業(yè)修復(fù)信用。對每一個失信企業(yè)的信用修復(fù)都按法定程序，除重新發(fā)起查詢外，還書面告知申請人舉證責(zé)任和異議權(quán)。丹陽法院在三個多月內(nèi)，向申請人發(fā)出書面告知書近5萬份，對每一個失信企業(yè)治理的卷宗材料都裝訂成冊、歸檔備查。

三是守住“穩(wěn)”字，做到慎重認定、釋明在先。以審慎的認定和到位的釋明，贏得當事人認可，穩(wěn)妥推進信用修復(fù)。慎重認定失信企業(yè)無財產(chǎn)可供執(zhí)行，凡被執(zhí)行企業(yè)停產(chǎn)歇業(yè)的，須再次向申請執(zhí)行人發(fā)送《提供財產(chǎn)線索通知書》，視情再做判斷。將失信對企業(yè)生產(chǎn)、經(jīng)營和發(fā)展造成的不利影響向失信企業(yè)釋明到位；對短期經(jīng)營困難的企業(yè)“放水養(yǎng)魚”，幫助提升失信企業(yè)償債能力，同時向債權(quán)人釋明到位；告知債權(quán)人企業(yè)退出失信，其法定代表人等并不當然解除限高，爭取得到債權(quán)人理解。丹陽法院在退出1446家失信企業(yè)后，沒有發(fā)生一起提出執(zhí)行異議的案件。

另一方面，把好入口“控增量”，推動形成長效常治

一是建立主動履行正向激勵機制。將被執(zhí)行人按照督促履行通知或執(zhí)行通知履行義務(wù)、與執(zhí)行申請人達成和解協(xié)議和積極配合法院處置財產(chǎn)等情形均認定為主動履行。拓展信用激勵措施，為主動履行義務(wù)的被執(zhí)行人出具《主動履行生效法律文書證明》、向地方信用管理部門推送誠信信息、及時屏蔽失信信息、解除限高措施，樹立“守信激勵、失信懲戒”導(dǎo)向。

二是建立“一督促三預(yù)告”制度。對不履行調(diào)解書、執(zhí)行和解協(xié)議等情形的被執(zhí)行人，在受理執(zhí)行申請立案前，向債務(wù)人發(fā)送《督促履行通知書》，防止因非故意不履行被強制執(zhí)行。執(zhí)行過程中，全程告知被執(zhí)行人不履行義務(wù)可能面臨的懲戒后果，采取懲戒措施或強制措施前，向被執(zhí)行人發(fā)送預(yù)納失、預(yù)限高、預(yù)處罰通知書，切實做到以勤督促防失信、以控納失減失信。

三是建立常態(tài)化慎重納失制度。嚴格把握信用懲戒適用范圍，對符合已足額保全、提供有效擔保、履行順序在后等四類情形的企業(yè)，原則上不再采取失信懲戒措施。落實失信懲戒寬限期制度，對擬采取失信懲戒措施的企業(yè)，視情給予一至三個月的履行寬限期。

 

推進企業(yè)信用修復(fù)典型案例之二

 

吳江法院：“執(zhí)破”融合促進市場主體退出

 

近年來，吳江法院實施“五化”工作法，深化“執(zhí)轉(zhuǎn)破”機制創(chuàng)新，緊扣“與個人破產(chǎn)制度功能相當試點”工作，打造“執(zhí)破”融合、“企個”并進新局面，助力法治化營商環(huán)境持續(xù)優(yōu)化。

一、 開展“五化”工作，深化“執(zhí)轉(zhuǎn)破”機制創(chuàng)新

自2019年4月起，在執(zhí)行指揮中心組建“執(zhí)轉(zhuǎn)破”專業(yè)團隊，集中負責(zé)“執(zhí)轉(zhuǎn)破”案件移送、審查及簡單破產(chǎn)案件審理，形成“五化”工作法：

（一）執(zhí)行分案區(qū)別化。團隊法官優(yōu)先辦理“執(zhí)轉(zhuǎn)破”概率較高的涉職工工資類案件、企業(yè)被執(zhí)行人涉及在執(zhí)案件數(shù)3件以上或終本案件數(shù)5件以上的執(zhí)行案件，及時啟動“執(zhí)轉(zhuǎn)破”程序。

（二）調(diào)查識別前置化。將“執(zhí)轉(zhuǎn)破”調(diào)查識別前置到執(zhí)行立案階段，根據(jù)涉案數(shù)量、案件標的、財產(chǎn)情況三個核心指標，篩選出符合移送條件的企業(yè)被執(zhí)行人。

（三）征詢移送集中化。定期征詢其他執(zhí)行法官意見，填報擬移送破產(chǎn)審查被執(zhí)行人名單，注明移送原因和可能存在的風(fēng)險。對擬移送破產(chǎn)審查的案件，集中進行征詢、釋明，統(tǒng)一制作移送材料和文書。團隊在3年內(nèi)共移送破產(chǎn)審查案件421件。

（四）釋明引導(dǎo)精準化。精準選擇后順位查封普通債權(quán)人、職工債權(quán)人為詢問對象，釋明破產(chǎn)程序效益。強化執(zhí)行程序與破產(chǎn)挽救程序銜接，對具備破產(chǎn)原因但有挽救價值的企業(yè)被執(zhí)行人，引導(dǎo)直接移送破產(chǎn)重整、和解審查。

（五）移送審理一體化。團隊法官承辦“執(zhí)轉(zhuǎn)破”簡案，繁案則分流至破產(chǎn)庭辦理，實現(xiàn)“執(zhí)轉(zhuǎn)破”案件的“繁簡分流、快慢分道”。3年內(nèi)受理破產(chǎn)案件343件，審結(jié)破產(chǎn)案件202件，占同期“執(zhí)轉(zhuǎn)破”案件審結(jié)數(shù)的52.5%，平均審理天數(shù)控制在70天以內(nèi)。

二、 借鑒“執(zhí)轉(zhuǎn)破”經(jīng)驗，推進“類個破”高效審理

截至今年3月，吳江法院個人債務(wù)清理共立案審查71件，受理63件，涉及執(zhí)行案件526件、債權(quán)人509人、債權(quán)金額20.18億元；審結(jié)68件，其中22件適用重生程序結(jié)案，39件適用清算程序結(jié)案。平均審理天數(shù)81.34天。

（一）依托執(zhí)行法官判斷，尋求合理突破。一是明確實施部門。由執(zhí)行局“執(zhí)轉(zhuǎn)破”團隊一體負責(zé)個人債務(wù)集中清理案件審查、審理工作。二是法官先行梳理。由執(zhí)行法官梳理所有涉自然人終本案件，對是否誠信和有無履行能力進行判斷后，提供可進入個人債務(wù)清理的名單。三是扎牢受理關(guān)口。明確以“誠實但不幸”的、無法清償?shù)狡趥鶆?wù)的個人或個體工商戶為實施對象。四是集中雙向篩選。確定適合的債務(wù)人后，專人負責(zé)約談，同時征求已知債權(quán)人意見。

（二）參照企業(yè)破產(chǎn)程序，規(guī)范審理流程。一是區(qū)別程序類型。根據(jù)債務(wù)人收入是否足以維持其生活水平，設(shè)置清算與重生兩類清理程序。二是明確節(jié)點期限。參照企業(yè)破產(chǎn)法相關(guān)期限要求，合理設(shè)定期限節(jié)點，簡化審理程序，突出審理效果。三是規(guī)范文書制作。參照企業(yè)破產(chǎn)法的文書制作格式，制作個人債務(wù)清理程序所涉法律文書，為執(zhí)行法官審理提供樣板。四是設(shè)定表決規(guī)則。明確申報債權(quán)的效力，參照企業(yè)破產(chǎn)法針對更多體現(xiàn)當事人意思自治的債務(wù)清償計劃，適用全體債權(quán)人一致決規(guī)則；對于強制性色彩較濃的個人財產(chǎn)管理、變價、分配方案，適用三分之二多數(shù)決規(guī)則，兼顧個體權(quán)利保護與團體決策效率。

（三）遵循個破制度邏輯，實現(xiàn)功能相當。一是提前刪除失信信息。裁定受理個人債務(wù)清理申請的，視為被執(zhí)行人主動修復(fù)，可提前刪除失信信息。二是確立免責(zé)功能。債務(wù)人完成財產(chǎn)分配或執(zhí)行完畢債務(wù)清償計劃而裁定終結(jié)債務(wù)清理程序的，免除其未予償還的債務(wù)。三是堅持誠信原則。對于存在逃廢債行為的，應(yīng)終結(jié)個人債務(wù)清理程序，不予免責(zé)；已免責(zé)的應(yīng)恢復(fù)按原債務(wù)額清償。四是明確自由財產(chǎn)范圍。自由財產(chǎn)范圍與執(zhí)行相關(guān)規(guī)定保持統(tǒng)一，確保債務(wù)人的基本生存需求。五是探索信用公示方式。債務(wù)人相關(guān)清償計劃、信用限制在“信用吳江”平臺公示，接受社會各界對債務(wù)人的監(jiān)督。

 

 

推進企業(yè)信用修復(fù)典型案例之三

 

新沂法院：構(gòu)建企業(yè)信用修復(fù)長效機制

 

新沂法院強化善意文明執(zhí)行理念，靈活運用“懲戒+激勵”措施，構(gòu)建企業(yè)信用修復(fù)長效機制，護航富有活力的市場環(huán)境，被最高院評為“有效實施失信被執(zhí)行人名單制度示范法院”。

一、完善審批規(guī)范體系，健全懲戒管理機制

一是實施分級預(yù)警。注重審、執(zhí)協(xié)同，審理階段送達裁判文書、執(zhí)行階段送達執(zhí)行通知書時一并送達風(fēng)險告知書，實行風(fēng)險告知、警示提醒、決定懲戒三級流程預(yù)警，提示當事人拒不履行生效裁判文書將產(chǎn)生不良征信記錄等后果，督促主動履行義務(wù)。

二是注重規(guī)范指引。制定《執(zhí)行案件失信懲戒與信用修復(fù)流程指引》，細化“有能力履行而拒不履行”等失信行為主客觀判定標準，明確禁止“納失”情形清單，從正反兩方面規(guī)范審慎適用信用懲戒措施。

三是強化審批監(jiān)管。實行“法官+信用懲戒管理專員+執(zhí)行局局長+分管院長”四級審批制度，重點核查被執(zhí)行人企業(yè)登記信息、是否注銷或進入破產(chǎn)程序、是否屬于反向禁止情形，嚴格規(guī)范失信認定和發(fā)布流程。

二、完善標準識別體系，健全分類修復(fù)機制

一是堅持善意文明執(zhí)行理念，識別“希望企業(yè)”。落實 “六穩(wěn)”“六保”政策，對有市場前景，但暫時經(jīng)營困難的企業(yè)，積極延伸司法服務(wù)，為企業(yè)“輸血復(fù)活”開路護航。從事消毒劑生產(chǎn)的康世源藥業(yè)公司曾被納入失信名單，新冠疫情爆發(fā)初期，新沂法院開辟綠色通道，促成雙方和解并屏蔽企業(yè)失信信息，及時幫助企業(yè)排除生產(chǎn)環(huán)節(jié)的融資障礙，恢復(fù)防疫物資生產(chǎn)。

二是堅持“企業(yè)法人無終本”理念，識別“僵尸企業(yè)”。實行“一體導(dǎo)入、高效審理、多元保障”工作法，推進“執(zhí)轉(zhuǎn)破”機制高效運轉(zhuǎn)，推動“僵尸企業(yè)”有序退出市場。發(fā)揮破產(chǎn)重整、破產(chǎn)和解制度優(yōu)勢，幫助困難企業(yè)重現(xiàn)生機。“御品名莊”是一家食品生產(chǎn)企業(yè)，在全國有一定知名度，企業(yè)陷入債務(wù)危機后，新沂法院提出重整方案，招引戰(zhàn)略投資人，得到債權(quán)人認可。企業(yè)重整后恢復(fù)正常生產(chǎn)經(jīng)營，化解執(zhí)行案件23件，債務(wù)金額3400萬元。

三是堅持“有行動就有感動”理念，識別“困境企業(yè)”。對生產(chǎn)經(jīng)營正常但陷入“連環(huán)債務(wù)”的企業(yè)，體諒企業(yè)感受，注重實現(xiàn)勝訴權(quán)益，解開糾紛“死循環(huán)”，按下企業(yè)“激活鍵”。某混凝土公司作為被執(zhí)行人案件13件，標的額近2000萬元，但該企業(yè)在外地有1000余萬元債權(quán)，新沂法院輾轉(zhuǎn)江西等地，為該企業(yè)執(zhí)行到位500余萬元債權(quán)。被執(zhí)行人也積極籌款清償所有債務(wù)。

三、完善信息管理體系，健全動態(tài)管理機制

一是在線分類管理，精準管控案件。建立失信企業(yè)被執(zhí)行人名錄，“一企一案”嵌入大審判管理中心，實行智能管理，實時獲取失信企業(yè)經(jīng)營狀態(tài)、資產(chǎn)查控、案件執(zhí)行進展等情況，為信用修復(fù)提供數(shù)據(jù)支撐。

二是強化數(shù)據(jù)共享，動態(tài)更新信息。與市場監(jiān)管局建立企業(yè)信息查詢專線，共享企業(yè)信息。對符合信用修復(fù)條件和違反信用承諾案件，及時介入監(jiān)管。常態(tài)化開展“錯誤納失”排查整治活動。

三是暢通救濟渠道，及時解決訴求。上線 “新沂執(zhí)行互融云”平臺，暢通信用修復(fù)受理渠道，及時處理訴求。某地產(chǎn)公司金融借款合同糾紛一案，地產(chǎn)公司提出異議，要求解除信用懲戒措施。新沂法院通過定向詢價發(fā)現(xiàn)抵押財產(chǎn)價值足以清償債務(wù)，征詢銀行意見后，當日即解除懲戒措施。

四、完善協(xié)同管理體系，健全綜合治理機制

一方面，強化失信約束，發(fā)揮聯(lián)合懲戒強制力，提高企業(yè)失信成本，促使企業(yè)主動清償債務(wù)。在年初人大代表換屆選舉期間，5名企業(yè)負責(zé)人因資格受限，主動履行義務(wù)。另一方面，注重效果應(yīng)用，向誠信企業(yè)出具《訴訟誠信證明》，并推送給行業(yè)主管部門，落實激勵措施，在訴訟費減免、政府采購、貸款授信等方面給予政策優(yōu)惠，激勵企業(yè)誠信經(jīng)營。