春節(jié)前后，昆山法院積極參與全市整治非法金融活動(dòng)百日專項(xiàng)行動(dòng)，結(jié)合審理的非法集資類案件，向社會(huì)公眾提示風(fēng)險(xiǎn)，并通過“兩微一端”新媒體發(fā)布典型案例、派出法庭走進(jìn)社區(qū)宣講等方式，引導(dǎo)廣大群眾理性投資。

    據(jù)了解，2018年以來，昆山法院共審結(jié)非法集資刑事案件14件，涉案金額9.5億余元，其中集資詐騙犯罪5件，非法吸收公眾存款犯罪9件，判處被告人 25人，刑期從有期徒刑十個(gè)月至有期徒刑十四年 ,其中五年以上有期徒刑13人，共判處罰金合計(jì)295萬元。

   近年來，非法金融類案件呈現(xiàn)出新的特點(diǎn)：一是網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)集資更加普遍，線上線下犯罪互相交織。信息網(wǎng)絡(luò)與社會(huì)生活深度融合，在犯罪方式上的變化表現(xiàn)為傳統(tǒng)犯罪數(shù)字化，部分犯罪分子不惜投資數(shù)百萬元，委托專門的線上平臺(tái)開發(fā)公司制作融資平臺(tái)、手機(jī)APP，在不具有吸收公眾存款資質(zhì)的情況下，以高額回報(bào)為誘餌，向不特定多數(shù)人吸收存款，造成投資人巨大損失。例如昆山法院審結(jié)的被告人段某某等3人集資詐騙一案，三被告人投資建立“金脈網(wǎng)絡(luò)”融資平臺(tái)，以購物高額返利、獎(jiǎng)勵(lì)發(fā)展新會(huì)員、上線對下線會(huì)員的充值進(jìn)行提成等形式在全國各地吸收公眾存款，被害人超2萬人，涉案金額5.2億余元，除部分款項(xiàng)用于公司經(jīng)營、網(wǎng)銀返利等活動(dòng)外，共造成集資參與人經(jīng)濟(jì)損失人民幣2.6億余元，造成較為惡劣的社會(huì)影響；二是集資方式相對集中，投資理財(cái)與直接借貸成為主流。2018年審結(jié)的14件非法集資案件中，4件案件集資方式為直接借貸，占全部案件的29%；7件案件集資方式為投資理財(cái)，占全部案件的50%。集資金額超過1000萬元的4件案件中，集資方式為投資理財(cái)?shù)挠?件，相比直接借貸的集資方式，投資理財(cái)?shù)拿x在該類犯罪中更為常見，涉及面更廣；三是案件財(cái)產(chǎn)處置困難，被害人損失往往難以挽回。非法集資案件因其具有涉案資金大，涉及被害人人數(shù)多的特征，案件宣判后彌補(bǔ)損失較為困難，存在諸如集資對象、違法所得的財(cái)產(chǎn)空間分布大，財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)能力差等問題；刑事被害人與民事債權(quán)人的財(cái)產(chǎn)優(yōu)先受償順序確定難，犯罪分子肆意揮霍等現(xiàn)象較為突出。”

    據(jù)介紹，隨著生活水平的提高，加上互聯(lián)網(wǎng)金融不斷發(fā)展，各種高收益金融產(chǎn)品良莠不齊，廣大人民群眾不能過度期待投資的高收益而忽略了與之相伴的高風(fēng)險(xiǎn)，甚至其中隱藏的違法犯罪。昆山法院刑事法官提醒投資者應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，選擇具有正規(guī)資質(zhì)的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行理財(cái)投資，不要盲目相信一些單位或個(gè)人推薦的具有高額投資回報(bào)的投資項(xiàng)目，切記進(jìn)行冷靜分析，謹(jǐn)慎投資，以免上當(dāng)受騙。