專門召集親朋好友辦理銀行卡，只要符合“客戶”要求，每張銀行卡可獲利800到1000元，至于為辦理銀行卡需要綁定的手機卡費用等，均由“客戶”支付。

    此等“好事”徹底迷了儲飛（化名）和豐平（化名）的眼，二人自2019年10月至2020年8月間，共召集17人辦理47張銀行卡，其中23張發生異常轉賬，進賬資金達2500多萬元，其中被他人用于網絡詐騙結算資金共計156萬余元。

朋友介紹的“生意”

    儲飛初中畢業后四處打工，后從泰興來到如皋，開過汽車租賃公司，如今經營一家煙酒店。2019年國慶節后的一天，朋友豐平說有個做金融的“老板”，需要使用一些銀行卡，如果儲飛能幫忙找人辦理銀行卡，“老板”會按照銀行卡的張數付錢。

    儲飛一開始也擔心，這種行為是否合法，聽到能賺錢，他就將此想法徹底拋到了腦后。豐平帶他見到了“老板”蔡來（化名），蔡來要求辦理的每張銀行卡要附帶U盾、手機卡、戶主身份證復印件，設置統一密碼，每日轉賬額度都要在50萬元以上。只要符合上述要求，經驗收合格后，每張銀行卡支付費用800到1000元。其間，儲飛隱約聽到豐平與蔡來提到“網絡賭博”之類的話語，向豐平核實時，豐平告訴他沒事，只要將卡辦理好交給蔡來，到時賺取的費用支付一部分給辦卡的戶主外，其余的二人平分。

    就這樣，儲飛在實施犯罪行為前，曾兩次懷疑此舉的合法性，均因為“有錢可賺”而失去應有的警覺。

編造謊言騙取戶主辦卡

    辦理銀行卡需要戶主本人到場，如何取得親朋好友信任，心甘情愿到各家銀行辦理銀行卡，再將辦理的銀行卡交給自己使用？儲飛和豐平二人可謂煞費苦心。

    案發后，二人交代，有時說家里老婆管得嚴，用錢不方便，想用別人的銀行卡存點“私房錢”；有時說是為了逃避國家稅收，用別人的銀行卡轉移收入；有時說是為了幫朋友制造銀行流水，提高貸款額度……種種借口，五花八門，先后有17人同意根據要求辦理銀行卡，為了達到蔡來的要求，大部分時候他們都跟戶主一起到銀行辦卡，辦好后就拿走交給蔡來驗收。

    每收取一張銀行卡，蔡來都要讓人嘗試轉賬，檢查銀行卡的密碼及額度設定等是否符合要求。對于不符合要求的銀行卡，有的蔡來直接銷毀，有的返還給儲飛和豐平銷毀。

至于蔡來購買這些銀行卡用于網絡違法活動，會對戶主產生哪些不利影響，為了一點蠅頭小利，儲、豐二人截然不顧。

刷單遭遇“連環騙”

    事實上，蔡來（另案處理）將這些銀行卡用于結算網絡詐騙資金，多名被害人受騙上當，僅其中一名被害人夏花（化名）就被騙27萬余元。

    據夏花陳述， 2020年8月12日中午，微信朋友小李將夏花拉進了某銷量提升刷單群，根據“助理18”的提示，下載刷單軟件，注冊了身份信息，按照要求填寫姓名、身份證號、微信號、手機號、支付寶收款碼等信息后，對方開始派送刷單任務給夏花。

    前三單刷好后，對方都及時將款項返還，并支付一定的傭金。后來對方又讓夏花加入vip微信群，說傭金可以提升至12%-15%，夏花同意了。

    刷第四單時，夏花按照對方提供的銀行卡支付1600多元后，對方即以數量拍錯、金額輸錯、銀行卡解凍方式錯誤等理由讓夏花繼續刷單做任務，直至支付給對方27萬余元，對方一直未返還，夏花發現自己被騙了。

    刷單是一個電商衍生詞，指店家付款請人假扮顧客，用以假亂真的購物方式提高網店的排名和銷量，并填寫虛假好評，以吸引顧客。通俗來說，就是幫助店主欺騙顧客，此舉涉嫌非法經營罪。然而依然有類似夏花之流，貪圖刷單傭金，要么欺騙顧客背負刑責，要么受騙搭上全部積蓄。 

二人被判有期徒刑

    法院審理后認為，被告人儲飛、豐平明知他人利用信息網絡實施犯罪，為其犯罪提供支付結算的幫助，情節嚴重，其行為均觸犯刑律，構成幫助信息網絡犯罪活動罪。二人均被判處有期徒刑一年三個月，并處罰金一萬元，責令退出違法所得。

    本案的犯罪分子雖然都已受到應有的懲處，但值得警醒的是，目前發生的網絡詐騙犯罪中，不少犯罪分子正是利用一些人貪圖小利的特點，購買多張銀行卡轉移犯罪所得，給案件的偵破、違法所得的追繳帶來一定的難度。我們每個人都應加強對個人身份證、銀行卡、電話卡、微信、支付寶等證件及信息的保護，嚴禁通過轉借、出售等方式將個人證件及信息交由他人非法使用，避免成為犯罪分子的“幫兇”。