23日上午，江蘇省5家法院對(duì)10件非法集資犯罪一審案件和1件集資詐騙、非法吸收公眾存款犯罪二審案件進(jìn)行了統(tǒng)一公開宣判，共涉及被告人22名，被害人約2000名。據(jù)悉，上述案件被告人各以高額回報(bào)為誘餌，向社會(huì)不特定公眾詐騙或非法吸收資金，累計(jì)涉案金額28億余元。江蘇省高院副院長周繼業(yè)表示，當(dāng)前高利借貸行為大量存在，非法集資犯罪易發(fā)高發(fā)，已成為影響社會(huì)穩(wěn)定的嚴(yán)重問題。

　　記者注意到，江蘇集中宣判的這批非法集資刑事案件存在涉案金額高、社會(huì)影響面大、刑罰處罰重的特點(diǎn)。以江蘇常熟女老板顧春芳集資詐騙案為例，共集資17.68億余元，至案發(fā)時(shí)尚有4.5億余元不能歸還，蘇州市中院對(duì)其數(shù)罪并罰，決定執(zhí)行死刑，緩期二年執(zhí)行；以劉福錄等11人集資詐騙、非法吸收公眾存款案為例，共非法集資6.4億余元，徐州市中院一審以集資詐騙罪判處劉福錄死刑，緩期二年執(zhí)行，判處程曉、張振國無期徒刑，江蘇省高院今天維持了原判；以南通司建華集資詐騙、非法吸收公眾存款案為例，涉案金額亦達(dá)數(shù)千萬萬元，被害人之一吉美蘭因被騙21萬元后，家庭生活困難引發(fā)矛盾，采用喂食安眠藥、毛巾收勒頸部等方法將丈夫殺害，后自殺未遂，南通市中院判處司建華無期徒刑。

　　周繼業(yè)介紹，江蘇此類案件發(fā)案數(shù)量近年呈持續(xù)上升態(tài)勢。記者掌握的數(shù)據(jù)顯示，2011年至今年7月，全省法院審結(jié)非法集資犯罪一審案件618件，生效判決人數(shù)814人；其中，2011年和2012年全省法院受理非法集資犯罪一審案件分別為147件228人和305件457人，今年1-7月則已經(jīng)受理了288件578人。

　　江蘇省檢察院公訴一處副處長鄭雯靜稱，辦理非法集資類案件存在取證難、定性難、追贓難、處置難等四大難題。她說，取證難是因?yàn)榉欠Y犯罪一般時(shí)間跨度長，早期不易被發(fā)現(xiàn)，東窗事發(fā)時(shí)往往已崩盤，從而導(dǎo)致很多證據(jù)未及時(shí)調(diào)取而滅失，甚至被犯罪嫌疑人故意銷毀，且多數(shù)集資詐騙犯罪涉及多個(gè)省市乃至境外；基于取證難，也造成在判定融資行為究竟是民間借貸還是非法集資犯罪，涉嫌犯罪的究竟是非法吸收公眾存款還是集資詐騙犯罪，有時(shí)因證據(jù)不足難以區(qū)分。她同時(shí)指出，一般案發(fā)時(shí)資金鏈都已經(jīng)斷裂，導(dǎo)致案件審結(jié)后出現(xiàn)贓款無法追回、損失得不到補(bǔ)償、受騙群眾不滿意的局面。

　　“非法集資是違法行為，參與者投入非法集資的資金及相關(guān)利益不受法律保護(hù)。”江蘇省公安廳經(jīng)偵總隊(duì)副總隊(duì)長陳新瓊提醒社會(huì)公眾要增強(qiáng)參與非法集資風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)意識(shí)和維權(quán)的證據(jù)意識(shí)。

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　　非法集資的常見手段有哪些？

　　1、承諾高額回報(bào)，編造“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話。暴利引誘，是所有詐騙犯罪分子欺騙群眾的不二法門。不法分子為吸引更多的群眾，往往許諾投資者以獎(jiǎng)勵(lì)、積分返利等形式給予高額回報(bào)，有些回報(bào)率甚至高達(dá)幾百倍。為了騙取更多的人參與集資，非法集資者開始是按時(shí)足額兌現(xiàn)先期投入者的本息，然后是拆東墻補(bǔ)西墻，用后集資人的錢兌付先前的本息，等達(dá)到一定的規(guī)模后，便秘密轉(zhuǎn)移資金、攜款潛逃。

　　2、編造虛假項(xiàng)目或訂立陷阱合同，一步步將群眾騙入泥潭。不法分子有的以種植仙人掌、螺旋藻、蘆薈、火龍果、冬蟲夏草，養(yǎng)殖螞蟻、黑豚鼠、梅花鹿、家禽再回收等名義，騙取群眾資金；有的以開發(fā)所謂高新技術(shù)產(chǎn)品為名吸收公眾存款；有的編造植樹造林、集資建房等虛假項(xiàng)目，騙取群眾“投資入股”；有的以商鋪返租等方式，承諾高額固定收益，吸收公眾存款。

　　3、混淆投資理財(cái)概念，讓群眾在眼花繚亂的新名詞前失去判斷。不法分子有的利用電子黃金、投資基金、網(wǎng)絡(luò)炒匯等新的名詞迷惑群眾，假稱為新的投資工具或金融產(chǎn)品；有的利用專賣、代理、加盟連鎖、消費(fèi)增值返利、電子商務(wù)等新的經(jīng)營方式為帽子，欺騙群眾投資。

　　4、利用網(wǎng)絡(luò)，通過虛擬空間實(shí)施犯罪、逃避打擊。不法分子租用境外服務(wù)器設(shè)立網(wǎng)站或設(shè)在異地，發(fā)展人頭一般用代號(hào)或網(wǎng)名。有的還通過網(wǎng)站、博客、論壇等網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)和QQ、MSN等即時(shí)通訊工具，以私募基金名義募集資金，誘騙群眾上當(dāng)。

　　5、誘惑特定群體進(jìn)行非法集資。中老年人作為保健品最大的消費(fèi)群體，同時(shí)也成為非法集資類經(jīng)濟(jì)犯罪分子的目標(biāo)。不法分子通過散發(fā)傳單、邀請(qǐng)聽講座等鼓吹產(chǎn)品的效果能夠益壽延年，吸引中老年人眼球，從而走入非法集資的“圈套”。常見的手段一是以高額返利為誘餌，誘使客戶投資。二是以購買產(chǎn)品返還現(xiàn)金或禮品為噱頭，以溫情感人誘騙他人交付錢財(cái)，非法推銷保健品。

　　如何防范非法集資？

　　一是對(duì)照銀行貸款利率和普通金融產(chǎn)品的回報(bào)率是否過高。多數(shù)情況下明顯偏高的投資回報(bào)很可能就是投資陷阱。按照我國相關(guān)規(guī)定，超過國家規(guī)定貸款利率4倍以上的不受法律保護(hù)，可作為判斷回報(bào)是否過高的參考。

　　二是通過政府網(wǎng)站查詢相關(guān)企業(yè)是不是經(jīng)過國家批準(zhǔn)的合法的上市公司、是不是可以發(fā)行公司股票、債券、國家規(guī)定的股權(quán)交易場所等，如果不具備發(fā)行、銷售股票、出售金融產(chǎn)品以及開展存貸款業(yè)務(wù)的主體資格，就涉嫌非法集資。

　　三是通過查詢工商登記資料，查明相關(guān)企業(yè)是否經(jīng)過法定注冊的合法企業(yè)，是否辦理了稅務(wù)登記等。如果主體身份不合法、不真實(shí)，則有欺詐嫌疑。

　　四是一些影響較大非法集資犯罪，相關(guān)媒體多會(huì)進(jìn)行報(bào)道，要通過媒體和互聯(lián)網(wǎng)資源，搜索查詢相關(guān)企業(yè)違法犯罪記錄，防止不法分子異地重犯。

　　五是對(duì)親朋好友低風(fēng)險(xiǎn)、高回報(bào)的投資建議和反復(fù)勸說，要多與懂行的朋友和專業(yè)人士仔細(xì)商量、審慎決策，防止成為其發(fā)展下線的目標(biāo)，不要盲目聽從。